近年來，工商銀行鄭州分行始終堅(jiān)持“金融為民”理念，按照“最小必要”原則規(guī)范賬戶管理，強(qiáng)化智能風(fēng)控運(yùn)用，構(gòu)建全方位、立體化的防護(hù)體系，通過精準(zhǔn)防控助力電信反詐工作，為客戶資金安全保駕護(hù)航。
深入推進(jìn)智能風(fēng)控。該行貫徹“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測+分級(jí)限額”思路，在開戶環(huán)節(jié)，利用智能化識(shí)別準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)；在賬戶存續(xù)期，利用風(fēng)險(xiǎn)視圖等模型策略，逐步形成分級(jí)限額體系。
深化存量賬戶排查。該行根據(jù)涉詐賬戶特征，進(jìn)行排查核實(shí)，充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)情況，最大程度降低風(fēng)險(xiǎn)敞口，及時(shí)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示信息，防控出租、出售、出借賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)柜面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。該行定期開展柜面現(xiàn)金取款、匯款風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)工作，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)柜面反詐能力培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，及時(shí)提示客戶防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)，提升一線員工的識(shí)詐、反詐能力。
加大反詐宣教力度。該行加大反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度，持續(xù)做好員工培訓(xùn)、警示教育和反欺詐宣傳，對(duì)員工和客戶持續(xù)開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育。做好屬地公安機(jī)關(guān)的反詐部門聯(lián)動(dòng)配合，最大限度預(yù)防被騙案件發(fā)生。（梁燕 李欣）
深入推進(jìn)智能風(fēng)控。該行貫徹“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測+分級(jí)限額”思路，在開戶環(huán)節(jié)，利用智能化識(shí)別準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)；在賬戶存續(xù)期，利用風(fēng)險(xiǎn)視圖等模型策略，逐步形成分級(jí)限額體系。
深化存量賬戶排查。該行根據(jù)涉詐賬戶特征，進(jìn)行排查核實(shí)，充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)情況，最大程度降低風(fēng)險(xiǎn)敞口，及時(shí)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示信息，防控出租、出售、出借賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)柜面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。該行定期開展柜面現(xiàn)金取款、匯款風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)工作，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)柜面反詐能力培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，及時(shí)提示客戶防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)，提升一線員工的識(shí)詐、反詐能力。
加大反詐宣教力度。該行加大反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度，持續(xù)做好員工培訓(xùn)、警示教育和反欺詐宣傳，對(duì)員工和客戶持續(xù)開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育。做好屬地公安機(jī)關(guān)的反詐部門聯(lián)動(dòng)配合，最大限度預(yù)防被騙案件發(fā)生。（梁燕 李欣）