2023年5月31日——諾亞控股有限公司（Noah Holdings Limited，紐交所證券代碼：NOAH，港交所證券代碼：6686，以下簡稱諾亞）公布2023年一季度未經(jīng)審計(jì)業(yè)績報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度公司經(jīng)營利潤達(dá)2.8億元，環(huán)比增長26.9%，Non-GAAP凈利潤達(dá)2.4億，環(huán)比增長60.6%；凈收入錄得8.0億元，同比增長1.0%，值得一提的是，諾亞海外業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)凈收入3.2億元，同比增長68.4%，環(huán)比增長13.0%。得益于客戶界面的持續(xù)投入與高效的成本管理，一季度實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤率34.7%，環(huán)比增長9.8%；核心客戶數(shù)同比增長16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長19.5%，諾亞國際總活躍客戶同比增長35.3%。
諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示：“全球宏觀經(jīng)濟(jì)經(jīng)過了極其復(fù)雜的2022年后，2023年仍有諸多不確定性，但隨著利好政策的釋放，我們相信中國經(jīng)濟(jì)將重新回到增長的軌道。目前看來，雖然居民對收入增長預(yù)期持保守態(tài)度，但儲蓄率的提升，也為未來財(cái)富管理行業(yè)差異化的投資產(chǎn)品提供了增長機(jī)會。”
全球配置需求明顯
國際業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)力
2023年，國內(nèi)各行各業(yè)全面復(fù)工復(fù)產(chǎn)，財(cái)管和資管行業(yè)也逐漸呈現(xiàn)復(fù)蘇態(tài)勢，重啟增長。但在目前俄烏沖突、地緣風(fēng)波、美聯(lián)儲加息等大環(huán)境影響下，投資人的策略及回報(bào)預(yù)期、專業(yè)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營模式都會隨之改變。作為國內(nèi)首個(gè)美股、港股兩地雙重主要上市的財(cái)富管理公司，諾亞憑借自身實(shí)力，理解、洞察客戶不斷變化的需求，對資本市場的時(shí)局動(dòng)態(tài)始終保持高度敏銳，提供適時(shí)的產(chǎn)品與服務(wù)的同時(shí)，夯實(shí)自身“行業(yè)領(lǐng)先”的地位。
數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度諾亞實(shí)現(xiàn)凈收入8.0億元，同比增長1.0%，其中，募集費(fèi)收入同比增長72.8%。經(jīng)營利潤率環(huán)比增長9.8%，Non-GAAP凈利潤率環(huán)比增長12.9%。分板塊看，財(cái)富管理凈收入同比增長1.5%，其中海外業(yè)務(wù) 同比增長52.7%，環(huán)比增長14.8%；資產(chǎn)管理凈收入同比增長2.3%，其中海外業(yè)務(wù)同比增長138.8%，環(huán)比增長8.2%。分地域看，諾亞海外產(chǎn)品AUM達(dá)到3.3億元，環(huán)比增長2.8%，海外業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)凈收入3.2億元，同比增長68.4%，環(huán)比增長13.0%，占總收入比重也從去年一季度的23.8%提升至39.7%。
伴隨資本流動(dòng)全球化，財(cái)富管理行業(yè)出現(xiàn)國際化的發(fā)展趨勢。財(cái)富管理的核心是資產(chǎn)配置，過去一年的復(fù)雜和多變，也讓眾多投資者甚至專業(yè)機(jī)構(gòu)深刻意識到組合化、多元化、分散化配置的重要，全球配置資產(chǎn)的需求也隨之上升。諾亞始終重視國際化發(fā)展戰(zhàn)略，這是在以客戶需求為導(dǎo)向下的必然選擇。2022年完成雙重主要上市后的諾亞，依托中國香港得天獨(dú)厚的資本市場優(yōu)勢，立足中國服務(wù)全球，已形成國內(nèi)國際雙循環(huán)發(fā)展的運(yùn)作模式。隨著諾亞國際化步伐的逐漸深化，未來3-5年內(nèi)海外板塊收入的貢獻(xiàn)有望達(dá)到全集團(tuán)50%以上。
三大核心BU夯實(shí)增長
“國內(nèi)+國際”雙循環(huán)配置穩(wěn)健發(fā)力
自2019年諾亞啟動(dòng)組織與業(yè)務(wù)變革以來，始終以客戶需求為中心驅(qū)動(dòng)產(chǎn)品與服務(wù)，不斷增強(qiáng)財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)的專業(yè)性與獨(dú)立性，針對不同客戶群體做專、做優(yōu)資產(chǎn)配置方案，打造全生命周期的財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)體系，逐步夯實(shí)了以諾亞財(cái)富為主的三大業(yè)務(wù)板塊：歌斐資產(chǎn)、微笑基金和榮耀傳承。同時(shí)在集團(tuán)整體組織架構(gòu)端，不斷搭建和結(jié)構(gòu)化國際國內(nèi)的組織的相對獨(dú)立性。
財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模保持在1,575.9億元，同比增長0.9%；歌斐國際主動(dòng)管理產(chǎn)品的海外AUM，同比實(shí)現(xiàn)14.9%的增長，占總AUM的比例也提升至21.2%；歌斐海外FOF一級市場產(chǎn)品的AUM在一季度也實(shí)現(xiàn)7.5%的同比增長。2023年一季度，投資團(tuán)隊(duì)通過重要的擇時(shí)判斷、及時(shí)提升進(jìn)攻倉位，目標(biāo)策略的積極、平衡、穩(wěn)健三個(gè)類型為投資人實(shí)現(xiàn)了較好的收益。未來，歌斐將通過持續(xù)完善全球頂尖管理人的覆蓋以及合作網(wǎng)絡(luò)的擴(kuò)建，以及科技系統(tǒng)的升級，更好地為華人客戶提供海外另類投資產(chǎn)品的解決方案。
為不斷滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)、小微企業(yè)日益增長的多元化、差異化金融服務(wù)和財(cái)富保值增值的需要。微笑司庫是諾亞旗下專為企業(yè)客戶量身打造的現(xiàn)金流財(cái)富管理平臺，專注于以企業(yè)用戶為中心的，致力于用專業(yè)化的系統(tǒng)和服務(wù)，提高企業(yè)資金的投資效率和營運(yùn)效率，為企業(yè)提供一攬子的現(xiàn)金流管理解決方案，服務(wù)于企業(yè)的每一分錢的流動(dòng)性現(xiàn)金管理，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。目前，微笑司庫覆蓋全市場10000+只公募基金，600+私募基金，專業(yè)投資研究團(tuán)隊(duì)多維度嚴(yán)選基金，為企業(yè)量身定制專屬現(xiàn)金流動(dòng)性管理解決方案。
數(shù)據(jù)顯示，截至2023年一季度，諾亞總募集量同比增長12.0%，其中公募基金產(chǎn)品募集量達(dá)100.0億元，同比增長40.3%，整體海外公募存量規(guī)模實(shí)現(xiàn)同比增長588.7%。微笑司庫自2021年底上線至今，已收獲明顯增長，2023年一季度期間，微笑司庫活躍法人客戶同比增長325.5%，一季度下單規(guī)模同比增長13.4倍。截至目前，微笑司庫已服務(wù)超5000家企業(yè)，覆蓋房地產(chǎn)、制造業(yè)、科技、互聯(lián)網(wǎng)、廣告等56個(gè)行業(yè)，覆蓋7個(gè)國家地區(qū)，為企業(yè)量身定制，滿足不同企業(yè)收益、流動(dòng)性、安全性需求的解決方案。
諾亞榮耀傳承是諾亞旗下專業(yè)的財(cái)富保障和傳承管理平臺， 由境內(nèi)外專業(yè)、持牌機(jī)構(gòu)提供對應(yīng)的保險(xiǎn)銷售、信托、身份規(guī)劃等綜合的財(cái)富保障和傳承解決方案。財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度，國內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)收同比增長241.0%，下單客戶數(shù)同比增長超過6倍；海外保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和海外信托方面，一季度期間，海外保險(xiǎn)創(chuàng)收同比增長179.8%、環(huán)比增長2.9%，下單客戶數(shù)同比增長234.1%、環(huán)比增長31.7%。可以看到，在資本市場波動(dòng)持續(xù)、全球宏觀環(huán)境不確定性仍未消退的大環(huán)境下，全球華人客戶對資產(chǎn)配置的安全性需求還有很大的空間尚未被滿足。
核心個(gè)人客戶持續(xù)穩(wěn)步增長
微笑司庫提升法人客戶活躍
諾亞深知財(cái)富管理公司的使命，是為客戶提供可以適合不同市場環(huán)境的產(chǎn)品與服務(wù)，自2022年成立CIO辦公室以來，持續(xù)提供多角度的前瞻解讀，期望為投資人的決策提供有效幫助。從2022年的“先保護(hù)，再增長”，到今年，諾亞的年度策略是“底線思維，順勢而為”。希望客戶在等待市場機(jī)遇的同時(shí)，也重新審視自己的資產(chǎn)配置邏輯與投資策略。
數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度諾亞注冊客戶數(shù)同比增長6.2%，核心客戶同比增長16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長19.5%。諾亞的國際會員數(shù)同比增長13.2%，國際總活躍客戶同比增長35.3%，持續(xù)穩(wěn)健增長的核心客戶數(shù)也是對諾亞在客戶界面上持續(xù)投入所取得成績的最大肯定。
在不同的時(shí)間周期，諾亞依托CIO、CSO、IPS三大辦公體系化經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品思維轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻粢暯墙鉀Q方案思維，并形成CIO觀點(diǎn)從宏觀到中觀再到微觀的傳遞和轉(zhuǎn)換能力，推動(dòng)“以客戶為中心”資產(chǎn)配置理念落地，為客戶提供適合不同市場環(huán)境的產(chǎn)品與服務(wù)。諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、國內(nèi)集團(tuán)總部CEO、歌斐資產(chǎn)董事長殷哲在此前的采訪中表示：“客戶在哪里，諾亞服務(wù)就在哪里。諾亞將一直以客戶為中心，竭力為客戶定制服務(wù)解決方案，提供獨(dú)特的增值服務(wù)，創(chuàng)造獨(dú)有價(jià)值。”
諾亞財(cái)富中心已正式啟用
打造獨(dú)具客戶界面的私行
諾亞控股全新總部——諾亞財(cái)富中心（Noah Wealth Center）現(xiàn)已投入使用。諾亞財(cái)富中心由設(shè)計(jì)了蘋果全新總部的知名建筑設(shè)計(jì)師諾曼·福斯特傾力打造，已獲得美國LEED金級、鉑金級及國家綠色建筑三星認(rèn)證。其理念源于“始于諾亞之舟，成就發(fā)展之樹”，已成為諾亞線下最大的客戶界面服務(wù)中心，與全球諾亞客戶共享。諾亞財(cái)富中心建筑群專設(shè)面向客戶服務(wù)的“諾亞之樹”，“諾亞之樹”樓棟內(nèi)設(shè)有音樂、藝術(shù)及貴賓休息區(qū)、閱讀、會議、商務(wù)及客戶權(quán)益專屬空間，用全方位一站式服務(wù)貫徹“以客戶為中心”戰(zhàn)略。
今年以來，為更好提升客戶服務(wù)，諾亞創(chuàng)新開啟“客戶服務(wù)節(jié)”，通過增加與客戶的觸達(dá)場景，聚焦核心客戶的需求并定制專屬權(quán)益，提供更有針對性場景的服務(wù)。2023年一季度，諾亞針對提升鉆黑等核心客戶服務(wù)，通過客戶服務(wù)節(jié)已覆蓋客戶活動(dòng)場景近50場，覆蓋近15000人次。
值得一提的是，僅2023年上半年，諾亞就先后獲得了多個(gè)國際權(quán)威榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)。其中不乏如《亞洲貨幣》、《亞洲銀行家》、《亞洲私人銀行家》、《中國基金報(bào)》、《投中網(wǎng)》等金融領(lǐng)域具有廣泛影響力的權(quán)威媒體或評選機(jī)構(gòu)，這些獎(jiǎng)項(xiàng)的持續(xù)認(rèn)可彰顯了諾亞財(cái)富在財(cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)的專業(yè)服務(wù)、資產(chǎn)配置與投資服務(wù)與研究領(lǐng)域的強(qiáng)勁實(shí)力。
此外，5月19日，諾亞連續(xù)9年發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報(bào)告，披露諾亞每一年在ESG方向的新動(dòng)態(tài)與新成果，期待讓更多利益相關(guān)方了解諾亞在創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值以外，在環(huán)境和社會價(jià)值上的努力。日前發(fā)布的最新一期諾亞財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告顯示，諾亞控股已簽署PRI或履行ESG相關(guān)原則的管理人機(jī)構(gòu)26家，相關(guān)資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到243241.3億元；歌斐資產(chǎn)已簽署或履行ESG相關(guān)管理原則的管理人機(jī)構(gòu)16家，相關(guān)資產(chǎn)管理規(guī)模也達(dá)到50587.67億元。與此同時(shí)，諾亞于5月18日舉辦的諾亞財(cái)富中心啟動(dòng)儀式獲得由妙盈科技出具、上海環(huán)境能源交易所審核認(rèn)可的《碳中和證書》。
展望未來，諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示，諾亞致力于打造服務(wù)全球華人的財(cái)富管理公司，這是一個(gè)成長空間巨大但也需要我們時(shí)刻保持初心、努力奮斗方可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，立足更遠(yuǎn)。2022年，諾亞完成雙重主要上市，成為國內(nèi)首個(gè)美股港股兩地主要上市的財(cái)富管理公司，諾亞將持續(xù)以香港為基點(diǎn)，繼續(xù)深化高質(zhì)量的品質(zhì)發(fā)展。在新格局下繼續(xù)為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航，致力于成為全球華人值得信賴的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。
