電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，危害百姓財(cái)產(chǎn)安全，損害大眾合法權(quán)益。

工商銀行鄭州分行積極踐行國(guó)有大行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，切實(shí)落實(shí)公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門要求，持續(xù)深入開(kāi)展打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，分類施策，精準(zhǔn)治理，警銀聯(lián)動(dòng)，近兩個(gè)月該行已成功堵截冒用他人身份證辦卡、銀行卡非法買賣、電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)事件56起，切實(shí)守護(hù)了人民群眾的金融財(cái)產(chǎn)安全。
 

“火眼金睛”嚴(yán)把關(guān)口，幫市民避風(fēng)險(xiǎn)

你是否遇到過(guò)“出租出借銀行卡賺錢”的“好事”？事實(shí)上，租借銀行卡是違法行為，可能成為詐騙分子違法的“幫兇”。

工商銀行鄭州分行嚴(yán)把開(kāi)戶防控，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”作用，及時(shí)識(shí)別前來(lái)辦理解開(kāi)卡特殊業(yè)務(wù)等異常情況，成功識(shí)別并攔截多起因受詐騙分子誘騙想要“開(kāi)卡”的事件，同時(shí)加強(qiáng)消費(fèi)者金融知識(shí)教育，提升市民防范意識(shí)。

“我想辦卡。”前不久，一男子與朋友結(jié)伴來(lái)到工商銀行鄭州心怡支行，男子稱自己在鄭州某工地打工，想辦一張工行卡發(fā)工資用。因男子為外地戶籍，為了用卡安全，工作人員按照要求核實(shí)身份及辦卡用途。聽(tīng)工作人員詢問(wèn)較細(xì)致，男子馬上表示不辦了，轉(zhuǎn)身離開(kāi)。但在網(wǎng)點(diǎn)外打了一通電話后又折返回來(lái)，稱要辦一類卡存錢用，且陪同人員態(tài)度更為強(qiáng)硬。面對(duì)著明顯不正常的情況，工作人員一邊安撫男子情緒，一邊反復(fù)強(qiáng)調(diào)公安機(jī)關(guān)關(guān)于出租出借賬戶的危害和可能面臨的法律責(zé)任。終于，冷靜下來(lái)的男子承認(rèn)就是打算辦卡借給陪同人員使用，感謝工商銀行工作人員的警示。
 

警銀聯(lián)動(dòng)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)擒嫌犯

對(duì)涉案賬戶的治理不僅在防，更在于控。工商銀行充分發(fā)揮科技優(yōu)勢(shì)，精準(zhǔn)防控，構(gòu)建了定制化、個(gè)性化涉案賬戶資金分析識(shí)別模型，對(duì)交易異常賬戶通過(guò)智能風(fēng)控系統(tǒng)等落實(shí)管控措施，強(qiáng)化員工培訓(xùn)，密切監(jiān)管職責(zé)，確保發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)告知預(yù)警。

近日，王某到工商銀行鄭州江山路支行辦理銀行卡解除控制業(yè)務(wù)。好端端的賬戶怎么會(huì)被鎖？異常情況立即引起工作人員的警覺(jué)。與公安機(jī)關(guān)核實(shí)后，確定王某就是公安機(jī)關(guān)追查的涉賭涉詐犯罪嫌疑人。經(jīng)過(guò)該行工作人員的冷靜周旋和配合，王某被迅速趕來(lái)的惠濟(jì)區(qū)公安局刑偵大隊(duì)警官成功抓獲。

同樣的案例已多次上演，該行轄屬的南陽(yáng)路支行、白沙支行等均通過(guò)智能風(fēng)控系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)公安機(jī)關(guān)追查的涉賭涉詐賬戶犯罪嫌疑人，果斷啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，通過(guò)警銀密切配合，協(xié)助公安機(jī)關(guān)將犯罪嫌疑人抓捕歸案。

除此之外，工商銀行鄭州分行還深化涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控和賬戶源頭治理，深入分析涉案賬戶特征，按照公安機(jī)關(guān)要求實(shí)施批量管控措施；推行“警銀通”二維碼，在業(yè)務(wù)辦理時(shí)有效識(shí)別涉賭涉詐或高危人員；強(qiáng)化存量賬戶排查，做好“一人多戶”專項(xiàng)治理，分批推進(jìn)長(zhǎng)期不動(dòng)戶治理；落實(shí)主體責(zé)任，強(qiáng)化倒查追責(zé)，緊盯各個(gè)關(guān)口環(huán)節(jié)，常態(tài)化做好涉案賬戶防控工作，守護(hù)好百姓的賬戶和資金安全。（河南商報(bào)記者白雪瑩 通訊員王亞一 李欣）

來(lái)源：工商銀行鄭州分行

編輯：韓歌

審稿：白雪瑩