2021年5月20日，客戶祝某致電中信銀行鄭州分行，稱其銀行卡狀態(tài)異常，現(xiàn)急需將卡內(nèi)現(xiàn)金取出。銀行員工通過查詢卡片狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)其已被設(shè)置監(jiān)管，遂提高警覺，一邊安撫客戶，一邊向反詐中心查詢客戶是否涉案。經(jīng)查詢確認(rèn)該賬戶為涉案賬戶，為進(jìn)一步核實(shí)客戶真實(shí)用卡情況，柜臺通過電話與客戶取得聯(lián)系，請客戶前來柜臺做進(jìn)一步核實(shí)。
下午四點(diǎn)半左右，客戶祝某來到柜臺，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)客戶為未成年人，且系統(tǒng)提示為反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶。柜員警覺地詢問客戶卡片的使用情況，客戶稱卡片為本人使用，常有大量小額轉(zhuǎn)賬，用于網(wǎng)上平臺交易且交易對手均為陌生人。此情況十分異常，柜臺立即決定撥打110報(bào)案，同時(shí)向轄區(qū)派出所報(bào)警。十分鐘后民警趕到網(wǎng)點(diǎn)，對客戶身份進(jìn)行核實(shí)，向客戶了解相關(guān)信息并查詢后發(fā)現(xiàn)客戶確實(shí)存在可疑，遂將客戶帶走。
自“斷卡行動(dòng)”開展以來，中信銀行鄭州分行積極履行人行、公安機(jī)關(guān)等部門對反詐工作的最新要求，主動(dòng)配合自覺防范。本次協(xié)助公安機(jī)關(guān)做好“斷卡”行動(dòng)，是中信銀行鄭州分行強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控、狠抓安全管理的具體工作成效的體現(xiàn)，工作人員高度的警覺性和良好的應(yīng)急處置能力贏得了公安機(jī)關(guān)的高度評價(jià)與肯定。（夏白荷）
來源：中信銀行鄭州分行
編輯：李亞鍵
審核：白雪瑩