5月15日，“酒祖杜康小封壇杯”私募基金實(shí)盤大賽第四期線下活動(dòng)之“投資者教育課堂”在萬和證券河南分公司開課了。本次活動(dòng)的主題是“虛假投資不上車，理性投資共前行”。當(dāng)天，恰逢“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”，該宣傳日的設(shè)立，旨在進(jìn)一步倡導(dǎo)理性投資文化，凝聚市場(chǎng)各方共識(shí)，形成人人關(guān)心、關(guān)愛、關(guān)注中小投資者合法權(quán)益的良好氛圍。

【協(xié)會(huì)】

做好投資保護(hù)，警惕非法集資

河南省證券期貨基金業(yè)協(xié)會(huì)在投資者教育領(lǐng)域都做了哪些努力？會(huì)議上，河南省證券期貨基金業(yè)協(xié)會(huì)證券會(huì)員部主任宋虎霞表示，2020年頒布的新《證券法》第六章新設(shè)“投資者保護(hù)”專章， “投資者”一詞出現(xiàn)的次數(shù)為84次，足以體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)投資者保護(hù)的重視。

近些年，協(xié)會(huì)通過合作建立巡回法庭、河南調(diào)解工作站、證券期貨仲裁分會(huì)等形式保護(hù)投資者合法權(quán)益，為投資者挽回?fù)p失百萬余元。同時(shí)，還聯(lián)合上海證券交易所等共同舉辦“投教大講堂”活動(dòng)，組織會(huì)員開展證券期貨行業(yè)“理性投資 從我做起投資者教育”專項(xiàng)活動(dòng)，配合中證協(xié)、中期協(xié)、中基協(xié)的投資者教育與保護(hù)工作，向會(huì)員發(fā)放投資者教育與保護(hù)宣傳材料萬余份。

此外，協(xié)會(huì)還通過網(wǎng)站、公眾號(hào)、以及社區(qū)活動(dòng)等方式開展投資保護(hù)活動(dòng)，提示廣大投資者：警惕非法集資，拒絕非法交易網(wǎng)站，警惕團(tuán)伙作案，防止誤入證券期貨投資圈套，拒絕“薦股套路”，遠(yuǎn)離場(chǎng)外配資等非法投資陷井。

【投教】

擦亮雙眼，謹(jǐn)防薦股類欺詐

如何鑒別交易平臺(tái)是否合法呢？萬和證券河南分公司負(fù)責(zé)人劉鑫輝表示，交易平臺(tái)是否合法，直接在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上即可查詢，凡是合法平臺(tái)，都有相關(guān)備案信息，同時(shí)，萬和證券也有義務(wù)普及相關(guān)投資者保護(hù)知識(shí)。比如，5月15日，由中證中小投資者服務(wù)中心主辦的第四屆《股東來了》2021投資者權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽在全國(guó)拉開序幕，作為大賽六大片區(qū)之一的海南片區(qū)活動(dòng)，萬和證券股份有限公司就是其承辦方之一。據(jù)了解，為樹立投資者“理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資”理念，監(jiān)管部門于2018年創(chuàng)辦了首個(gè)全國(guó)性投教公益活動(dòng)《股東來了》，對(duì)提升投資者專業(yè)知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力產(chǎn)生了顯著成效。

即刻掃碼，參與有獎(jiǎng)競(jìng)答

生活中會(huì)出現(xiàn)各種形式的“薦股類欺詐、惡意營(yíng)銷行為”，其明確違反了《證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)。那廣大投資者如何識(shí)別呢？常見手段有哪些呢？劉鑫輝進(jìn)行了總結(jié)。

常見手段一：在微信群、直播間等社交平臺(tái)塑造所謂的“專家”“大師”“白富美”形象，利用概率做文章，采取“千人千股”的方式給投資人推薦股票，從而達(dá)到售賣高額股票課程、收取高額“會(huì)員費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”的目的。

常見手段二：薦股人員聲稱可以免費(fèi)幫助投資人診斷手上持倉(cāng)圖、挖掘后市潛力股、推薦個(gè)股等。采取先盈利后分成的合作方式，在盤中全程指導(dǎo)你拉升股的最佳買賣點(diǎn)操作，讓你買進(jìn)賣出獲利出局。股票漲了他跟著分紅，股票跌了，也不負(fù)任何責(zé)任。

常見手段三：冒充正規(guī)金融證券交易公司欺詐。騙子在微信群內(nèi)推銷各類“薦股軟件”“薦股平臺(tái)”，以免費(fèi)使用和高盈利為誘餌，將用戶導(dǎo)流到外部平臺(tái)，參與現(xiàn)貨交易（貴金屬、藝術(shù)品、郵幣卡等）或境外期貨交易。實(shí)則他們的交易系統(tǒng)都是偽造的，并且可以在后臺(tái)實(shí)時(shí)操縱行情，偽造交易記錄，欺詐用戶大量資金。

常見手段四：性質(zhì)惡劣的“薦股割韭菜”。騙子利用自有資金操縱市場(chǎng)：事先建倉(cāng)或者持倉(cāng)——在微信群、直播間等實(shí)時(shí)喊單，公開薦股——誘騙散戶跟風(fēng)買入，拉升股價(jià)——趁機(jī)高點(diǎn)拋售，獲利逃離出場(chǎng)。指揮投資者同時(shí)買賣股票的行為，不止涉嫌操縱市場(chǎng)，還誘騙投資者牟取非法利益。

【認(rèn)清偽私募】

“偽私募”有哪些特點(diǎn)呢？北京文藝復(fù)興投資管理有限公司基金經(jīng)理劉佳表示，第一，公開募集且沒有投資者適當(dāng)性管理制度，不履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，向非合格投資者募集資金；第二，保本保息。承諾給予投資者本金、固定收益、定期付息等；第三，名基實(shí)貸。沒有主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，約定由基金管理人關(guān)聯(lián)方、投資標(biāo)的大股東或關(guān)聯(lián)方溢價(jià)回購(gòu)；第四，未到基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理產(chǎn)品備案手續(xù)。

“對(duì)私募機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)能力的判斷不能僅僅依據(jù)辦公場(chǎng)所的裝修檔次及工作人員的著裝品質(zhì)，投資者更應(yīng)該注重高管人員的教育背景及從業(yè)經(jīng)歷”劉佳引用《私募基金投資者保護(hù)手冊(cè)》表示。（郭爽爽）

來源：萬和證券

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩