實(shí)在沒想到!新證券法實(shí)施后，較為常見的用父母配偶賬戶打新股的行為竟可能成為“違法行為”，理論上的罰款上限高達(dá)50萬(wàn)元！

2020年3月1日正式實(shí)施的新證券法第五十八條規(guī)定:任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

新證券法第195條規(guī)定:違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬(wàn)元以下的罰款。

這意味著，法律規(guī)制的對(duì)象從法人擴(kuò)大到個(gè)人，今后任何人都不得出借或借用證券賬戶從事證券交易。

據(jù)悉，今年以來(lái)，監(jiān)管部門對(duì)賬戶實(shí)名制的監(jiān)管力度正在不斷加大。矛頭主要指向兩類：一是非法證券活動(dòng)，如非法出借賬戶、非法代客理財(cái)?shù)?二是利用證券賬戶洗黑錢等行為。

上證報(bào)記者了解到，券商也開始從嚴(yán)監(jiān)控“出借或借用他人股票賬號(hào)操作”的問(wèn)題。有券商明確表示，同一設(shè)備登錄超過(guò)兩個(gè)以上不同身份賬戶交易，將面臨賬戶凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

券商加強(qiáng)多賬戶監(jiān)控

有不少投資者習(xí)慣使用自己以及父母、配偶的賬戶一塊兒打新。他們認(rèn)為，將資金分散于多個(gè)賬戶同時(shí)打新，有利于提高打新的中簽率以及收益率。

需要注意的是，新證券法實(shí)施后，這種操作存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

近期，某券商投資者反映，收到來(lái)自券商的通知：“凡同一手機(jī)，同一電腦mac地址，不得登錄兩個(gè)以上不同身份賬戶交易，超出將被系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警凍結(jié)。”據(jù)悉，已經(jīng)有投資者賬戶因?yàn)榇嬖谏鲜銮闆r被凍結(jié)。

上證報(bào)了解到，券商對(duì)多賬戶的監(jiān)控正在趨嚴(yán)。不同券商在具體落實(shí)時(shí)執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)有所差異，有券商表示5個(gè)以上賬戶使用一設(shè)備將觸發(fā)預(yù)警，還有券商表示主要重點(diǎn)監(jiān)控開戶手機(jī)號(hào)碼和實(shí)際交易手機(jī)號(hào)碼不一致的情況。

滬上某中型券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士告訴記者：“現(xiàn)在通過(guò)后臺(tái)監(jiān)控系統(tǒng)就能自動(dòng)監(jiān)測(cè)出多賬戶通過(guò)同一IP發(fā)出委托的情況，如果是手機(jī)，賬戶數(shù)超過(guò)預(yù)警值將會(huì)進(jìn)入重點(diǎn)關(guān)注名單;如果是電腦，考慮到局域網(wǎng)等原因，會(huì)根據(jù)賬戶數(shù)量，登錄時(shí)間、頻次等情況綜合判斷。”

據(jù)悉，一旦券商監(jiān)測(cè)到多賬戶登錄的情況，將會(huì)很快安排電話回訪，如果回訪不到賬戶正主，就會(huì)采取凍結(jié)賬戶等措施。

借用家人賬戶可簽授權(quán)書

很多投資者不免擔(dān)心，借親朋好友的賬戶操作，會(huì)不會(huì)有法律風(fēng)險(xiǎn)?

據(jù)悉，到目前為止，尚未出現(xiàn)因?yàn)槭褂眉胰速~戶被處罰的情況。不過(guò)，有律師表示，證券投資賬戶的實(shí)名制對(duì)保障證券市場(chǎng)賬戶信息真實(shí)性，維護(hù)市場(chǎng)秩序奠定了基礎(chǔ)性作用，同時(shí)也對(duì)廣大的個(gè)人投資者敲響了警鐘：有必要立即糾正以往在親友間隨意借用賬戶買賣股票的不良習(xí)慣，更不能把賬戶出借給他人用以配資等業(yè)務(wù)，堅(jiān)持用自己本人的賬戶依法理性投資，做個(gè)合法合規(guī)的投資者。

有券商人士告訴記者，如果確實(shí)要借用親屬賬戶，建議在券商的見證下簽署一份證券交易賬戶授權(quán)書。

據(jù)悉，授權(quán)人可以是賬戶持有人的直系親屬，包括父母、夫妻、子女、兄弟姊妹(必須提供關(guān)系證明文件)。授權(quán)范圍可以包括買入、賣出證券等操作。